Metodología de las Clasificaciones Analista Morningstar para Siefores

Presentamos nuestra metodología de las Clasificaciones Analista Morningstar para Siefores

Nuestra misión en Morningstar es ayudar a los inversionistas a alcanzar sus objetivos financieros, lo que incluye la preparación para el retiro. Con este objetivo, hemos aplicado por primera vez nuestro análisis cualitativo realizado por analistas a las Siefores, el principal vehículo de ahorro para el retiro en México.

No es la primera vez que analizamos este tipo de estrategias de inversión. Durante más de tres décadas los analistas de Morningstar han analizado fondos de inversión y desde 2009 han evaluado fondos con fecha objetivo (target-date funds) estadounidenses, diseñados también para el ahorro para el retiro. El resultado de este análisis es la Clasificación Analista Morningstar para Siefores, con el fin de ayudar a los ahorradores a tomar mejores decisiones de inversión.

Para ello, tratamos de identificar las Siefores (Básicas 1 a 4) que creemos que probablemente se comportaran mejor en el largo plazo respecto a sus competidores, teniendo en cuenta el riesgo. También deseamos ayudar a los inversionistas a entender la idoneidad de una serie determinada de Siefores fijando expectativas claras para el comportamiento probable de esas inversiones en diferentes entornos de mercado.

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Sobre el Autor

Thomas Lancereau, CFA

Thomas Lancereau, CFA  Director of Fund Analysis, Morningstar France

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